Coach financeiro: porquê ter um?

Estes profissionais ajudam as pessoas a gerir o seu dinheiro e apoiam o crescimento das empresas. É normal que em situações em que a sua vida se altere, pense que precisa de orientação profissional.

Os jogadores de futebol, por exemplo. Quando assinam os seus contratos, se não tiverem uma visão estratégica, não souberem como investir e começarem a adquirir propriedades, carros, entre outros, podem perder muito dinheiro. O mesmo acontece às empresas. O coach financeiro orienta para determinada oportunidade de investimento, informa sobre quais são os melhores produtos financeiros e que ações devem ser adquiridas.

No entanto, todos precisam de um coach financeiro, independentemente dos rendimentos. Este irá ajudar a evitar dívidas ou mesmo a ultrapassá-las. Elabora planos de recuperação e ajuda no crescimento das finanças pessoais. Isto é, este profissional ajuda a desenvolver a sua saúde financeira.

Quando se fala em saúde financeira, deve-se, primeiro, perceber como está a sua para saber onde precisa de melhorar e como o fazer. Existem 5 categorias de saúde financeira:

Pode identificar-se com algum destes estados financeiros, afinal são várias opções. Se estiver entre os primeiros, é altura de transformar a sua vida financeira.

O coach financeiro sabe como deve criar os seus orçamentos familiares, sair ou evitar a dívida e estabelecer objetivos e metas financeiras. Oferecem conselhos de como gerir melhor as finanças pessoais, apresentando-lhe planos onde poderá realizar os seus objetivos a curto e a longo prazo. Apresenta uma visão das várias fases da sua vida, para as quais deve estar preparado.

Um bom coach financeiro ajuda-lhe e ensina a evitar a sua perda dinheiro. Os coaches financeiros não são apenas para pessoas ricas. Trabalhar com alguém que sabe sobre a gestão das finanças é uma boa opção para perceber como realizar os seus objetivos financeiros.

Este profissional irá ajudar a melhorar os aspetos da vida que sente que estão em falta, como, por exemplo, a preparação para mudar de carreira, preparar o futuro dos filhos ou a sua reforma. Como não existem soluções iguais, o serviço de um coach financeiro é sempre personalizado. Pode precisar, apenas, de conselhos pontuais ou algo mais específico e abrangente.

Os coaches financeiros da UniPeople Soluções Financeiras, parceira da Dona Poupança, podem seguir uma estrutura para fazer o seu acompanhamento personalizado. Estes especialistas em finanças pessoais começam pelo diagnóstico, ou seja, identificam as suas necessidades, por exemplo:

Após perceberem a sua situação e o que necessita, passam para o planeamento, ou seja, fazem uma análise financeira e constroem um plano. O coach financeiro ajuda-lhe a orientar todos os aspetos da sua vida:

Ele antevê os imprevistos para estar preparado, assim como o seu futuro, assegurando o seu estilo de vida, por isso, aprenderá a construir uma almofada financeira:

Depois, segue com a implementação. Aqui apresentará o plano e haverá reuniões de acompanhamento. O coach assegura que caminha para a independência financeira:

Irá ter uma experiência de coaching financeiro personalizada e individual que o orientará para uma vida financeiramente segura. O propósito é que se sinta mais confiante em relação ao seu futuro. As alterações na vida precisam de preparação, como casar, ter filhos, receber uma herança, mudar de emprego, entre outros. Encontre o seu coach financeiro na UniPeople.