Alcançar a liberdade financeira – o caso real da Inês e do Duarte

Conheça a história do casal para que possa, também, dar o próximo passo na sua vida.

A Inês e o Duarte são professores e vivem a sua profissão com muita paixão e entusiasmo. Partilham os mesmos sonhos para o futuro, mas foram desafiados financeiramente devido a várias dívidas que foram acumulando com a utilização de vários cartões de crédito. A falta de gestão financeira fez com que os seus sonhos fossem adiados.

O casal tinha um rendimento mensal total de 1600€ e um total de prestações de dívidas que custava 1300€ por mês. Têm 4 cartões de créditos e, ainda, 1 crédito pessoal que utilizaram para obras na sua habitação. A situação da Inês e do Duarte tornou-se desesperante e bastava uma situação inesperada e não teriam como pagar as dívidas.

Decidiram pesquisar na internet uma solução e encontraram a UniPeople, parceira da Dona Poupança. O especialista financeiro, ao analisar a situação, percebeu que o crédito consolidado poderia ajudá-los.

Antes do crédito consolidado:

Depois do crédito consolidado:

Esta opção permitiu juntar todos os créditos, ou seja, todas as dívidas num único empréstimo, simplificando as finanças do casal, reduzindo os juros e, também a prestação mensal que com a consolidação ficaria a ser apenas uma. A prestação mensal do casal, com o crédito consolidado, é de 520€. Por isso, pouparam anualmente 9360€ (780×12 meses).

Com o crédito consolidado, a Inês e o Duarte finalmente puderam repensar e reavaliar o modo como viviam até ali. Com a consolidação ficaram com um empréstimo, onde a taxa de juros era mais favorável, o que significa que podem poupar dinheiro a longo prazo.

E, apenas com uma prestação mensal, mais acessível para o orçamento familiar, decidiram reorganizar as suas finanças e utilizar a oportunidade para aprender mais sobre finanças pessoais e desenvolver hábitos de poupança. Com muita organização, controlo de custos e despesas, conseguiram, ao longo do tempo, pagar o crédito consolidado e livrar-se das dívidas.

A Inês e o Duarte, para conseguirem realizar os seus sonhos, e alcançar a liberdade financeira, decidiram ter uma maior atenção às suas finanças pessoais.

Depois das renovações na habitação, que tanto desejavam, começaram a poupar diligentemente. Começaram a construir o seu fundo de emergência, fizeram os primeiros investimentos e poupanças de curta duração para alcançarem os seus objetivos.

O casal gosta muito de viajar, por isso, poupa sempre com essa intenção. Por ano, gostam de fazer, pelo menos, 2 viagens para conhecer novos países e culturas. A jornada da Inês e do Duarte para alcançarem a sua liberdade financeira é um exemplo inspirador de como a determinação e o apoio adequado podem transformar uma situação financeira desafiadora numa história de sucesso.

É importante esclarecer que a liberdade financeira não significa necessariamente parar de trabalhar.

A liberdade financeira é um estado em que uma pessoa ou família possui recursos financeiros suficientes para cobrir as suas necessidades básicas, despesas e objetivos de vida sem depender exclusivamente de uma renda ativa proveniente do trabalho.

Alcançar a liberdade financeira geralmente envolve acumular ativos financeiros, como investimentos, propriedades, ações, renda passiva (como arrendar ou dividendos) e outras fontes de renda que possam gerar dinheiro de forma contínua e sustentável.

IMAGEM COM LINK (donapoupanca.pt/2022/11/21/5-passos-para-alcancar-o-sucesso-financeiro/)

A solução de crédito consolidado resolveu o excesso de dívidas do casal. As vantagens desta solução são:

A consolidação de créditos é um aliado para a reorganização financeira.

TABELA

A situação financeira da Inês e do Duarte antes e depois de consolidar os créditos

A história da Inês e do Duarte mostra que, com planeamento, determinação e a orientação adequada, é possível superar obstáculos financeiros e conquistar a liberdade financeira.

Se estiver a enfrentar as mesmas dificuldades, existem soluções disponíveis e profissionais qualificados para ajudar. Não desista dos seus sonhos financeiros e comece a trilhar o caminho na direção de uma vida financeira saudável e próspera.

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O crédito consolidado é a segunda oportunidade para quem perde o controlo financeiramente. É, também, a porta de entrada para a aprendizagem e para o conhecimento.

Ao passar por um processo de consolidação, o cliente é orientado por um profissional que faz uma análise das finanças pessoais. O especialista financeiro explica algumas estratégias práticas para o cliente poder gerir melhor as suas finanças pessoais e não volte a contrair mais dívidas.

A consolidação pode ser vista como uma oportunidade de recomeçar em termos financeiros. Com um novo empréstimo e uma abordagem mais controlada, as pessoas podem sentir-se motivadas a adotar uma postura mais consciente relativamente ao dinheiro.

Ao longo do período de pagamento do crédito consolidado, muitas pessoas desenvolvem hábitos financeiros mais saudáveis, como planeamento do orçamento familiar, controlo de gastos e poupança. Estas práticas podem perdurar muito além do término do empréstimo.

Portanto, o crédito consolidado não é apenas uma solução para as dívidas existentes, mas também uma oportunidade para adquirir conhecimento prático e aprender a tomar decisões financeiras mais informadas e responsáveis. Pode-se considerar que é um caminho para a aprendizagem de uma melhor gestão das finanças pessoais.

A consolidação de créditos permitiu que o casal, Inês e Duarte, poupasse a longo prazo. Com planeamento e foco, conquistaram a liberdade financeira. Aprenderam a gerir eficazmente os seus recursos financeiros e, finalmente, tornaram os seus sonhos realidade.