Alcançar a liberdade financeira – o caso real da Inês e do Duarte

Alcançar a liberdade financeira é um mito para muitas pessoas, mas não o foi para a Inês e para o Duarte que depois de enfrentarem vários desafios financeiros conseguiram realizar os seus sonhos. Conhece a história para que possas dar o próximo passo, também na tua vida.

A liberdade financeira não é um mito
A liberdade financeira não é um mito

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A jornada para alcançar a liberdade financeira da Inês e do Duarte

A Inês e o Duarte são ambos professores e vivem a sua profissão com muita paixão e entusiasmo. Partilham os mesmos sonhos para o futuro, mas foram desafiados financeiramente devido a várias dívidas que foram acumulando com o uso de vários cartões de crédito.

A sua má gestão levou a que estes sonhos tivessem de ser adiados.

Dívidas com os cartões de crédito

O casal tem quatro cartões de crédito com saldo em dívida. Um cartão de crédito estava com um saldo de 2000€, outro com 1200€, o terceiro cartão de crédito com 800€ e o último com 450€.

Contraíram, também, um crédito pessoal no valor de 13 500€ para renovações na habitação e para realizar uma viagem muito desejada.

Começaram a sentir-se sobrecarregados pelas prestações mensais e os juros altos dos empréstimos.

Os juros dos cartões de crédito são altos, mais altos do que um crédito habitação, por exemplo
Os juros dos cartões de crédito são altos, mais altos do que um crédito habitação, por exemplo

A situação chegou a um ponto desesperante, onde o risco de incumprimento poderia acontecer a qualquer momento, caso o planeamento do orçamento familiar falhasse. Uma despesa inesperada e o casal não teria como pagar as dívidas.

Decidiram procurar ajuda e falaram com um intermediário de crédito para lhes analisar a situação e chegar a uma solução.

Consolidação dos créditos

Ao analisar a situação da Inês e do Duarte, o intermediário de crédito percebeu que a melhor solução seria a consolidação de todos os créditos.

Esta opção permitiria juntar todos os créditos, ou seja, todas as dívidas num único empréstimo, simplificando as finanças do casal, reduzindo os juros e, também a prestação mensal que com a consolidação ficaria a ser apenas uma.

A Inês e o Duarte ficaram empolgados com a perspetiva de uma solução que simplificaria as suas finanças e aliviaria o fardo das prestações mensais. Decidiram seguir o conselho da Dona Poupança e optaram pelo crédito consolidado através da UniPeople, parceira da Dona Poupança.

Os primeiros passos para a liberdade financeira

Com o crédito consolidado, a Inês e o Duarte finalmente puderam repensar e reavaliar o modo como viviam até ali. Com a consolidação ficaram com um empréstimo, onde a taxa de juros era mais favorável, o que significava que podiam poupar dinheiro a longo prazo.

E, apenas com uma prestação mensal, mais acessível para o orçamento familiar, decidiram reorganizar as suas finanças e utilizar a oportunidade para aprender mais sobre finanças pessoais e desenvolver hábitos de poupança.

Com muita organização, controlo de custos e despesas, conseguiram pagar o crédito consolidado e livrar-se das dívidas.

Planeamento e organização financeira

A Inês e o Duarte para conseguirem realizar os seus sonhos e alcançar a liberdade financeira decidiram ter uma maior atenção às suas finanças pessoais.

Depois das renovações na habitação, que tanto desejavam, começaram a poupar diligentemente. Foram construindo o seu fundo de emergência, fizeram os primeiros investimentos e fizeram poupanças de curta duração para alcançarem os seus objetivos.

O casal gosta muito de viajar, por isso poupa sempre com essa intenção. Por ano, gostam de fazer pelo menos duas viagens para conhecer novos países e culturas.

A jornada da Inês e do Duarte para alcançarem a sua liberdade financeira são exemplos inspiradores de como a determinação e o apoio adequado podem transformar uma situação financeira desafiadora numa história de sucesso.

O que é a liberdade financeira

É importante esclarecer que a liberdade financeira não significa necessariamente parar de trabalhar.

A liberdade financeira é um estado em que uma pessoa ou família possui recursos financeiros suficientes para cobrir as suas necessidades mais básicas, despesas e objetivos de vida sem depender exclusivamente de uma renda ativa proveniente do trabalho.

Alcançar a liberdade financeira geralmente envolve acumular ativos financeiros, como investimentos, propriedades, ações, renda passiva (como arrendar ou dividendos) e outras fontes de renda que possam gerar dinheiro de forma contínua e sustentável.

Vantagens do Crédito Consolidado para a Inês e o Duarte

  • Simplificação das finanças, com uma única prestação mensal;
  • Redução das taxas de juros, poupar a longo prazo;
  • Gestão do orçamento familiar mais eficiente;
  • Alívio do stress financeiro e melhoria da qualidade de vida.
A situação financeira da Inês e do Duarte antes e depois de consolidar os créditos
A situação financeira da Inês e do Duarte antes e depois de consolidar os créditos

A história da Inês e do Duarte mostra que, com planeamento, determinação e a orientação adequada, é possível superar obstáculos financeiros e conquistar a liberdade financeira.

Se estiveres a enfrentar as mesmas dificuldades, lembra-te de que existem soluções disponíveis e profissionais qualificados prontos para ajudar. Não desistas dos teus sonhos financeiros e começa a trilhar o caminho na direção de uma vida financeira saudável e próspera.

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Porque o crédito é uma segunda oportunidade?

O crédito consolidado é a segunda oportunidade para quem perde o controlo financeiramente. É, também, a porta de entrada para a aprendizagem e para o conhecimento.

Conscientizar

Ao passar por um processo de consolidação, o cliente é orientado por um profissional que faz uma análise das suas finanças pessoais.

O intermediário de crédito explica algumas estratégias práticas para que o cliente possa gerir melhor as suas finanças pessoais e não volte a contrair mais dívidas.

Oportunidade de Recomeço

A consolidação pode ser vista como uma oportunidade de recomeçar em termos financeiros.

Com um novo empréstimo e uma abordagem mais controlada, as pessoas podem sentir-se motivadas a adotar uma postura mais consciente em relação ao dinheiro.

Desenvolvimento de Hábitos Positivos

Ao longo do período de pagamento do crédito consolidado, muitas pessoas desenvolvem hábitos financeiros mais saudáveis, como planeamento do orçamento familiar, controle de gastos e poupança.

Estas práticas podem perdurar muito além do término do empréstimo.

Portanto, o crédito consolidado não é apenas uma solução para as dívidas existentes, mas também uma oportunidade para adquirir conhecimento prático e aprender a tomar decisões financeiras mais informadas e responsáveis.

Podemos considerar que é um caminho para a aprendizagem de uma melhor gestão das finanças pessoais.

Resumo

A Inês e o Duarte, professores apaixonados pela sua profissão, superaram as suas dívidas acumuladas por gastos irresponsáveis através da consolidação de crédito.

Ao consolidar as dívidas e com, apenas uma única prestação mensal, aliviaram o stress financeiro, permitindo poupar a longo prazo.

Com planeamento e foco, conquistaram a liberdade financeira. Aprenderam  a gerir eficazmente os seus recursos financeiros e, finalmente tornaram os seus sonhos realidade.

A história deste casal mostra que com determinação e apoio, é possível transformar desafios financeiros em conquistas significativas.

O crédito consolidado, também, pode ser visto como a oportunidade de aprender mais sobre finanças pessoais e assim, traçar um caminho para o sucesso.

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